Categoría: II. Clientes, beneficiarios y conocimiento · Fecha de referencia:
Acto u operación
Definición
Es el negocio, contrato, servicio, pago, transmisión, compraventa, aportación, custodia o cualquier otra operación que pueda ubicarse en un supuesto de actividad vulnerable. El acto u operación constituye la unidad básica para analizar identificación, monto, fecha, acumulación, aviso y trazabilidad.
Información adicional relevante
La forma de contar un acto u operación depende de la actividad vulnerable. En algunos casos se considera cada operación liquidada; en otros, el gasto mensual, la aportación a un desarrollo, la renta mensual pactada, la comisión o la operación financiera realizada por cuenta del cliente. Por eso no conviene aplicar una regla única a todos los sectores.
Ejemplo o caso
En un contrato de arrendamiento, cuatro facturas mensuales no necesariamente significan cuatro análisis aislados. El sujeto obligado debe revisar las reglas aplicables a la fracción correspondiente, determinar si existe relación de negocios y llevar el seguimiento necesario para identificar acumulación y posibles avisos.
Punto de control
La definición debe convertirse en un criterio operativo documentado y verificable.