Categoría: VI. Sujetos, actividades y estructuras jurídicas · Fecha de referencia:
Billetera digital
Definición
Una Billetera digital es una cuenta, dirección o infraestructura tecnológica que permite recibir, almacenar, administrar o transferir activos virtuales. Puede ser administrada por un proveedor o controlada directamente por el usuario.
La dirección de una billetera no identifica por sí misma a una persona. Puede estar relacionada con varias operaciones, plataformas, personas o servicios, por lo que debe tratarse como un dato técnico que requiere contexto.
Información adicional relevante
El expediente debe distinguir billetera custodial y no custodial, proveedor, red o protocolo utilizado, fecha de alta, cambios de dirección y relación con cada operación. Cuando sea posible, debe conservarse la evidencia que vincula la dirección con el cliente.
Un CRM puede manejar la billetera como dato sensible relacionado con un cliente y con varias operaciones. Es recomendable evitar duplicarla manualmente y controlar cambios mediante historial.
Ejemplo o caso
Un cliente declara una billetera para recibir pagos, pero utiliza una dirección diferente en cada operación. El sistema debe solicitar actualización o explicación y revisar si las direcciones pertenecen a la misma persona.
Punto de control
Validar formato, titularidad declarada, proveedor, fecha de actualización y operaciones relacionadas. Generar alerta cuando una billetera se use para múltiples clientes sin justificación.