Categoría: I. Marco general · Fecha de referencia:
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita - LFPIORPI
Definición
La LFPIORPI es la ley federal mexicana que establece medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita. También define las actividades vulnerables, las obligaciones de quienes las realizan, la intervención de la Secretaría de Hacienda, los avisos, las visitas de verificación y las sanciones administrativas.
Información adicional relevante
La ley no convierte en ilegal una actividad vulnerable. Una actividad puede ser completamente lícita y, aun así, estar sujeta a identificación, conservación de información, restricciones al efectivo y avisos. La obligación depende del tipo de actividad, del acto u operación, del monto y de determinadas condiciones. La reforma publicada el 16 de julio de 2025 incorporó, entre otros temas, el enfoque basado en riesgos, el Beneficiario Controlador, el Manual de Políticas Internas, la capacitación, los mecanismos automatizados y la auditoría.
Ejemplo o caso
Una empresa que presta servicios de construcción puede operar legalmente durante años. Si además participa en la comercialización de inmuebles o realiza alguna actividad incluida en el artículo 17, debe analizar si adquiere obligaciones de PLD. No basta con afirmar que su giro principal no es financiero: debe revisar la operación concreta y el supuesto legal aplicable.
Punto de control
la definición debe convertirse en un criterio operativo documentado y verificable.