Categoría: IV. Monitoreo y controles · Fecha de referencia:
Listas de control
Definición
Son listados utilizados para identificar personas, empresas, organizaciones, países o jurisdicciones que pueden representar un riesgo de sanciones, terrorismo, delincuencia organizada, corrupción, fraude, incumplimiento fiscal u otras actividades ilícitas. Pueden provenir de autoridades nacionales, organismos internacionales, fuentes públicas o políticas internas.
Información adicional relevante
No todas las listas tienen el mismo efecto jurídico. Una lista oficial de sanciones, una lista fiscal, una lista de PEP y una lista interna de clientes rechazados deben distinguirse por fuente, fecha, finalidad, nivel de riesgo y acción. El sujeto obligado debe conservar la versión consultada y explicar cómo resolvió coincidencias y falsos positivos.
Ejemplo o caso
El nombre de un cliente coincide parcialmente con una persona incluida en OFAC. El resultado no permite bloquearlo automáticamente sin comparar fecha de nacimiento, nacionalidad, domicilio, identificadores y demás datos. Si la coincidencia se confirma, el caso debe escalarse y documentarse; si es falso positivo, también debe conservarse la justificación.
Punto de control
La definición debe convertirse en un criterio operativo documentado y verificable.