Categoría: IV. Monitoreo y controles · Fecha de referencia:
Manual de Políticas Internas - MPI
Definición
El Manual de Políticas Internas es el documento que reúne las políticas, criterios, medidas y procedimientos del sujeto obligado para cumplir la LFPIORPI, gestionar sus riesgos y operar su sistema de PLD. Debe adaptarse al negocio y no ser un formato genérico copiado de otra organización.
Información adicional relevante
Las reglas de 2026 contemplan que el MPI incluya identificación y conocimiento del cliente, clasificación de riesgo, debida diligencia, PEP, perfil transaccional, avisos, conservación, acumulación, listas, funciones de la REC, capacitación, control interno, auditoría, confidencialidad y actualización del propio manual. También debe establecer criterios para abrir, limitar o terminar relaciones comerciales.
Ejemplo o caso
Una empresa tiene un manual que exige identificar clientes, pero no explica cómo asigna riesgo, cómo revisa alertas, quién puede aprobar excepciones ni cómo se calcula la acumulación. Durante una visita, no podrá demostrar que sus controles operan de manera coherente. El manual debe describir procesos que realmente existen y el sistema debe producir evidencia de su ejecución.
Punto de control
La definición debe convertirse en un criterio operativo documentado y verificable.