Categoría: IV. Monitoreo y controles · Fecha de referencia:
Mecanismos automatizados
Definición
Son los procesos, sistemas o herramientas tecnológicas que permiten revisar de manera continua los actos u operaciones y administrar la información de PLD. Las reglas de 2026 permiten que incluyan sistemas especializados, bases de datos, hojas de cálculo u otros medios equivalentes, siempre que cumplan las funciones exigidas y sean verificables.
Información adicional relevante
Un mecanismo automatizado debe conservar y actualizar expedientes, consolidar operaciones del mismo cliente, acumular montos, ejecutar el modelo de riesgo, guardar históricos de perfiles y grados de riesgo, generar alertas y permitir consultar la información. Automatizar no significa simplemente importar facturas: debe existir lógica de control, seguridad, bitácora y capacidad de reconstrucción.
Ejemplo o caso
Un sistema recibe transacciones del ERP, identifica al cliente mediante RFC y otros datos, calcula acumulación en seis meses, compara la operación con el perfil, consulta listas y genera una alerta. Si un usuario modifica el resultado, debe quedar registrada la modificación, el motivo, la fecha, el usuario y la autorización correspondiente.
Punto de control
La definición debe convertirse en un criterio operativo documentado y verificable.