Categoría: IX. Riesgo, operaciones y pagos · Fecha de referencia:
Medidas reforzadas
Definición
Las medidas reforzadas son procedimientos adicionales de identificación, conocimiento, seguimiento o aprobación que una organización puede aplicar frente a riesgos mayores, dentro de lo que establezca la norma que le resulte aplicable. Una alerta o factor aislado no demuestra por sí mismo una operación ilícita.
Información adicional relevante
El Acuerdo publicado el 7 de agosto de 2026 establece nuevos capítulos sobre clasificación de riesgo y conocimiento de Clientes o Usuarias. Conforme al transitorio cuarto, se observarán respecto de actos u operaciones realizados a partir del 1 de marzo de 2027.
Ejemplo o caso
Una sociedad con estructura compleja, operaciones internacionales y pagos de terceros solicita comprar un inmueble. Se requiere identificar toda la cadena de control, comprobar origen de recursos y obtener aprobación antes de aceptar el pago.
Punto de control
Configurar lista de medidas por factor de riesgo, responsable, evidencia requerida, vencimiento y decisión final. Revisar su eficacia periódicamente.