Categoría: II. Clientes, beneficiarios y conocimiento · Fecha de referencia:
Persona Políticamente Expuesta - PEP
Definición
Una PEP es una persona física que desempeña o ha desempeñado funciones públicas relevantes en México o en el extranjero. Su posición puede exponerla a riesgos de corrupción, abuso de poder, conflictos de interés o uso indebido de recursos públicos. Ser PEP no significa ser delincuente ni implica rechazo automático.
Información adicional relevante
La clasificación debe considerar el país, cargo, nivel de responsabilidad, ingresos razonables, actividad económica, relaciones patrimoniales y comportamiento transaccional. En ciertos casos también debe obtenerse información sobre cónyuge, dependientes económicos y sociedades relacionadas, especialmente cuando el cliente presenta riesgo alto. Las PEP extranjeras y los clientes ubicados en jurisdicciones de alto riesgo requieren atención reforzada.
Ejemplo o caso
Un exfuncionario adquiere un inmueble mediante una sociedad recién constituida. La empresa debe verificar su identidad, cargo anterior, origen de recursos, relación con la sociedad, beneficiarios controladores y congruencia entre sus ingresos conocidos y la operación. La respuesta adecuada puede ser aprobar con controles reforzados, no necesariamente rechazar.
Punto de control
La definición debe convertirse en un criterio operativo documentado y verificable.