Categoría: I. Marco general · Fecha de referencia:
Recursos de procedencia ilícita
Definición
Son recursos, bienes, derechos, activos o valores cuyo origen, transformación, utilización o destino se relaciona con actividades delictivas o con la intención de ocultar su origen ilegal. Pueden ser dinero en efectivo, depósitos bancarios, inmuebles, vehículos, acciones, activos virtuales, mercancías u otros bienes con valor económico.
Información adicional relevante
El sujeto obligado normalmente no debe declarar por sí mismo que un recurso es definitivamente ilícito. Su función preventiva consiste en recabar información, identificar inconsistencias, analizar señales de riesgo y reportar cuando existan condiciones legales para hacerlo. La determinación penal corresponde a las autoridades competentes y a los procedimientos aplicables.
Ejemplo o caso
Un cliente declara que los recursos para comprar un inmueble provienen de la venta de una empresa. Sin embargo, los depósitos provienen de varias cuentas de terceros sin relación aparente y el contrato de compraventa de acciones no explica los montos. La inconsistencia no prueba por sí sola un delito, pero sí exige investigación, documentación y posiblemente una evaluación para un aviso.
Punto de control
la definición debe convertirse en un criterio operativo documentado y verificable.