Categoría: I. Marco general · Fecha de referencia:
Reglas de Carácter General - RCG
Definición
Las Reglas de Carácter General son disposiciones administrativas emitidas para desarrollar y hacer operativas las obligaciones de la LFPIORPI y su Reglamento. Detallan la información que debe solicitarse, la integración de expedientes, la presentación de avisos, la acumulación de operaciones, la evaluación de riesgos, la capacitación, la auditoría y el uso de mecanismos automatizados.
Información adicional relevante
Las RCG no sustituyen a la ley. Deben interpretarse junto con la LFPIORPI, el Reglamento, los formatos oficiales, los criterios de la autoridad y, cuando corresponda, otras normas aplicables. El Acuerdo publicado el 7 de agosto de 2026 amplía de forma importante el marco operativo: introduce definiciones como Perfil transaccional, Mitigantes y Mecanismos automatizados y desarrolla capítulos de riesgo, conocimiento del cliente, Beneficiario Controlador, capacitación y auditoría.
Ejemplo o caso
Una empresa puede tener un expediente de identificación aparentemente completo y, sin embargo, incumplir las RCG si no verifica los documentos, no actualiza la información, no documenta al Beneficiario Controlador o no cuenta con un procedimiento para acumular operaciones. En un sistema PLD, las RCG deben convertirse en reglas, campos, alertas, flujos y evidencias verificables.
Punto de control
la definición debe convertirse en un criterio operativo documentado y verificable.