Categoría: IV. Monitoreo y controles · Fecha de referencia:
Screening o búsqueda en listas
Definición
Screening es el proceso de comparar de forma sistemática los datos del cliente, Beneficiario Controlador, representantes, accionistas relevantes y, cuando proceda, contrapartes, contra listas de control. Puede realizarse al alta, antes de una operación, periódicamente o cuando cambian las listas.
Información adicional relevante
Una búsqueda defendible debe conservar fecha y hora, listas consultadas, textos buscados, normalización aplicada, resultado, coincidencias potenciales, análisis del operador y decisión final. La consulta debe repetirse cuando se actualizan las listas o cuando cambia información importante del cliente. El resultado “sin coincidencias” también es evidencia y debe conservarse.
Ejemplo o caso
Un sistema busca “José García” y encuentra cientos de resultados. Para resolverlos, compara RFC, CURP, fecha de nacimiento, país y domicilio. El certificado final no debe limitarse a decir “búsqueda exitosa”: debe mostrar qué se buscó, dónde, cuándo, qué resultados surgieron y por qué se descartaron o confirmaron.
Punto de control
La definición debe convertirse en un criterio operativo documentado y verificable.