Categoría: IV. Monitoreo y controles · Fecha de referencia:
Sistema de alertas
Definición
Es el conjunto de parámetros y reglas que identifica situaciones que requieren análisis. Puede alertar por desviación del perfil, acumulación cercana o superior a un umbral, cliente de alto riesgo, PEP, coincidencia en listas, jurisdicción sensible, uso de efectivo, terceros pagadores o cualquier otro escenario definido en el Manual de Políticas Internas.
Información adicional relevante
Las alertas deben ser configurables, explicables y administrables. Una regla demasiado sensible genera exceso de falsos positivos; una regla demasiado amplia puede ocultar señales importantes. Deben existir estados como nueva, en análisis, solicitando información, escalada, descartada, confirmada y cerrada, junto con una bitácora de evidencias.
Ejemplo o caso
Una alerta por “cliente extranjero” no debe bloquear automáticamente todas las operaciones. Puede iniciar una revisión que considere país, actividad, propósito, monto, origen de recursos y antecedentes. En cambio, una coincidencia confirmada con una lista de sanciones puede requerir una acción inmediata conforme a la ley y las políticas aplicables.
Punto de control
La definición debe convertirse en un criterio operativo documentado y verificable.